התכנון האלטרנטיבי כולל איסוף כל המידע הקיים של התא המשפחתי/הבודד שאינו קשור לצד הפיננסי הקלאסי ואינו פנסיוני כמו: נדל"ן, מוצרים אלטרנטיבים קיימים שאינן נדל"ן וכו'. המידע בשלב זה כרוך באיסוף של הנתונים מכל הגורמים הרלוונטיים