שורה תחתונה: עליות משמעותיות
הציפיות בשוק מדברות על עליה של כ-2% בקופות גמל וקרנות ההשתלמות הכלליות (כ-45% מניות),
כאשר התשואה השנתית המצטברת הצפויה כולל חודש זה הינה כ-2.2%.
יתכנו הבדלים בין הגופים השונים בשל אסטרטגיות השקעה שונות.
הערכות אלה יתמכו בקירוב רב בביצועים שיוצגו ע"י משרד האוצר בשלהי החודש ויבואו לידי ביטוי בדוחות הבאים.
ולחדשות בהרחבה:
מגמת העלייה משנת 2023 ממשיכה גם השנה, לעת עתה.
השוני בא דווקא מהכיוון הישראלי שהתחיל להתאושש ומראה סימנים חיוביים של עליה, אף יותר מארה"ב.
לצד זה, אי הוודאות נמשכת לאור המשכיות הלחימה בדרום, וחוסר כיוון לגבי הצפון.
נוסיף על כך מצב פוליטי מורכב ונקבל סביבה מאוד לא וודאית בישראל.

בארץ, מדד ת"א 35 עלה משמעותית בכ-6.35% (4.38% מתחילת השנה), ומדד ת"א 125 הוסיף כ-6.4% לערכו (4.98% מתחילת השנה).
המגמה בחו"ל הייתה דומה אך מתונה יותר: מדד S&P500 הוסיף כ-5.1% לערכו (6.84% מתחילת השנה)
ומדד דאו ג'ונס עלה בכ-2.22% (3.47% מתחילת השנה), במונחי מטבע מקומי.
באירופה, בורסת לונדון ללא שינוי (1.33%- מתחילת השנה) ודאקס הגרמני עלה בכ-4.58% (5.53% מתחילת השנה), במונחי מטבע מקומי.
הדולר נחלש בשיעור של כ-1.94% ביחס לשקל (0.94%- מתחילת השנה), ועמד בסוף פברואר על 3.5671 ₪ לדולר,
והאירו ירד בכ-2.05% ביחס לשקל (3.02%- מתחילת השנה), ועמד בסוף פברואר על 3.8536 ₪ לאירו.
בנוגע לאפיק האג"חי אציין את מדד אג"ח קונצרני כללי שעלה בכ-0.6% ומדד האג"ח הממשלתיות שעלה בכ-0.3%.  
לסיכום: קצב תשואה חיובי מאוד שהתחיל בשנת 2023, ממשיך עד כה גם בשנת 2024 ונותן לכולנו תקווה להמשך.   

שלכם,
אריאל פלייס – מתכנן פיננסי .