תהליך פרישה הינו תהליך משמעותי מאוד בחיים, ולא רק מבחינה כלכלית. נפריד בין תהליך פרישה מעבודה באמצע החיים (החלפת עבודה – מצב הדורש טיפול מיידי בכדי לשמור על הכיסוי והרצף הביטוחי) לבין פרישה באזור גיל פרישה ואחריו (פרישה בזמן, פרישה מוקדמת, פרישה לאחר גיל פרישה). תכנון הפרישה כולל פרמטרים רבים, כאשר בין היתר יש לנתח את הקצבאות הצפויות, תזרים פאסיבי אחר, היקף ההון, הורשה בין דורית וכו'. בניית תוכנית זו מאפשרת ללקוח לקבל החלטות המותאמות לצרכיו ובעיקר להבין את מצבו במועד זה עם מחשבה לעתיד.
כל תהליך פרישה/שינוי עבודה שונה מאוד מאחד לשני ודורש התאמה לפי צורך, אך קיימים שלבי עבודה בסיסיים:
①
קבלת טפסי 161 (סיום עבודה)
②
אפיון צרכי לקוח
③
הזמנת מסלקה עדכנית ודוחות עזר
④
יישום
 
תהליך הפרישה הינו תהליך מורכב מאוד שדורש הבנה וידע לצורך קבלת ההחלטות המתאימות ביותר לפורש ולצרכיו, תוך הבנת המשמעויות בכל צעד שנעשה.
החל מיולי 2023 חל שינוי משמעותי בטופס 161 ומילויו דורש מקצועיות רבה. בנוסף, יש לקבל החלטות ולהבין את המשמעויות בנוגע למהלכים שניתן לעשות עם הפיצויים הצבורים,
להחליט על רצף קצבה/פיצויים, הוון קצבה, דחיית משיכת קצבה ועוד.